路透香港/倫敦 3 月 25 日 - 兩名知情人士告訴路透，匯豐(HSBA.L)正在回避潛在的俄羅斯客戶，并減少對一些現(xiàn)有客戶的信貸，因?yàn)樵撔性噲D保護(hù)自己免受西方制裁對陣莫斯科。
這些措施影響了匯豐銀行在全球范圍內(nèi)的個人和企業(yè)客戶，并且比該銀行先前表示的打算減少與 VTB (VTBR.MM)等貸方關(guān)系的意圖更進(jìn)一步，后者在 2 月 24 日俄羅斯入侵烏克蘭后受到西方限制。
這家歐洲第二大銀行的舉動表明，針對俄羅斯金融體系及其政治和商業(yè)精英的制裁措施也正在將俄羅斯國民卷入國外，因?yàn)殂y行試圖避免違反這些限制并可能面臨巨額罰款。
匯豐銀行在 3 月 14 日曾表示，它“不接受在俄羅斯的任何新業(yè)務(wù)”，但沒有說明這對其他市場的現(xiàn)有或潛在俄羅斯客戶意味著什么。
消息人士稱，該銀行的風(fēng)險和合規(guī)人員已告訴業(yè)務(wù)經(jīng)理對所有持有俄羅斯護(hù)照或提供俄羅斯地址的潛在客戶進(jìn)行額外審查，結(jié)果與過去相比，被拒之門外的人更多。
這些檢查還擴(kuò)展到持有雙重護(hù)照的人以及與被視為莫斯科盟友的白俄羅斯有聯(lián)系的人，因?yàn)樵撱y行的工作人員爭相確保他們不會無意中向受制裁的個人或企業(yè)提供服務(wù)。
匯豐銀行拒絕置評。
與俄羅斯有業(yè)務(wù)聯(lián)系并獲得盧布收入的客戶，例如從俄羅斯就業(yè)、養(yǎng)老金或投資中獲得收入的客戶，也受到影響，因?yàn)槌鲇谛刨J目的，這些盧布現(xiàn)金流被貼現(xiàn)為零，這是消息來源之一，他在匯豐銀行告訴路透社。
兩位消息人士稱，與俄羅斯有聯(lián)系的商業(yè)客戶，即使是那些與受制裁實(shí)體或個人沒有聯(lián)系的客戶，也面臨著對大額存款或取款的更嚴(yán)格審查，并且看到新的貸款申請被拒絕。
隨著西方當(dāng)局以前所未有的規(guī)模和速度實(shí)施制裁，以擠壓莫斯科并阻止全球金融體系成為俄羅斯資金的渠道，這次入侵引發(fā)了外國公司從俄羅斯外流。
路透社本月早些時候報(bào)道稱，歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)已要求一些銀行加強(qiáng)對包括歐盟居民在內(nèi)的所有俄羅斯和白俄羅斯客戶的控制，以確保他們不會被用來規(guī)避制裁。
俄羅斯將其在烏克蘭的行動描述為一項(xiàng)旨在使該國非軍事化和“去納粹化”的“特殊行動”。
業(yè)務(wù)凍結(jié)
意大利裕信銀行 (CRDI.MI)和法國興業(yè)銀行( SOGN.PA)等歐洲主要銀行表示，它們在俄羅斯的業(yè)務(wù)可能面臨數(shù)十億美元的注銷，但銀行也面臨著更廣泛的業(yè)務(wù)寒意，因?yàn)樗鼈儜?yīng)對制裁。
匯豐銀行首席財(cái)務(wù)官埃文史蒂文森當(dāng)時告訴路透社，匯豐銀行在俄羅斯境內(nèi)沒有經(jīng)營零售銀行，但截至 2 月 22 日，它在俄羅斯有大約 200 名員工為跨國公司服務(wù)。該銀行在 3 月 14 日表示，其在那里的業(yè)務(wù)“將繼續(xù)減少”。
匯豐銀行的最新措施超越了通常的背景調(diào)查，顯示了銀行的政策自入侵以來仍在不斷發(fā)展，因?yàn)樗鼈冊噲D在不歧視合法客戶的情況下實(shí)施多波制裁。
它們還顯示了銀行制裁和合規(guī)團(tuán)隊(duì)之間的緊張關(guān)系，他們敦促對新規(guī)則進(jìn)行最嚴(yán)格的解釋以滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，而一線員工則負(fù)責(zé)發(fā)展業(yè)務(wù)和服務(wù)客戶。
匯豐銀行面臨著向監(jiān)管機(jī)構(gòu)表明它可以識別非法交易的特別壓力。在過去的一系列丑聞之后，它不得不在全球范圍內(nèi)加強(qiáng)對洗錢的控制，并于 2012 年同意向美國當(dāng)局支付 19 億美元，以允許自己被用來洗錢流出墨西哥的毒品資金。
消息人士稱，匯豐正在審查全球所有與俄羅斯有聯(lián)系的現(xiàn)有私人和零售銀行客戶，看他們是否與受制裁的實(shí)體或個人有聯(lián)系。
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