導語
自2008年金融危機以來，金融行業(yè)監(jiān)管審查加強的趨勢明顯。金融部門在疫情早期階段展現出的抗風險能力似乎證明監(jiān)管趨嚴政策是正確的，而目前可持續(xù)性和數字轉型大趨勢也在影響著這一趨勢。
本系列文章將重點關注COVID-19如何影響金融機構，以及疫情后金融領域的監(jiān)管審查趨勢。
請注意：本系列文章所基于的假設可能隨著形勢的快速發(fā)展發(fā)生變化，且相關觀點并無絕對性。
法律在不斷變化和更新中，具體問題需要具體分析。如果您有任何問題，請聯系呂曉飛 (Peter Lu) 律師。
2022 年 1 月 4 日
金融機構：
后疫情時期監(jiān)管趨嚴(4)
國際監(jiān)管標準將如何影響金融機構？
為了反映市場的全球性質和世界經濟的相互聯系，國際標準制定機構在提高標準和分享最佳做法方面正變得越來越重要。這些機構很多，包括國際清算銀行(Bank for International Settlements)、金融行動特別工作組(FATF)、國際證券監(jiān)管機構組織(International Organisation of Securities Regulators)、金融穩(wěn)定委員會(Financial Stability Board)和國際保險監(jiān)督員協(xié)會(International Association of Insurance Supervisors)。所有這些都在推動國際標準的提高，而且，盡管在一些司法轄區(qū)對金融機構提出了新的要求，但共同的標準和共享的監(jiān)督實踐應有助于促進跨境業(yè)務和共同認知。
在金融犯罪方面，金融行動特別工作組(FATF)在提高反洗錢/反恐融資標準方面向監(jiān)管機構提出的建議和指導意見特別有影響力，后來又呼吁更一致和有效的執(zhí)法——最近在歐洲的嚴厲罰款證明了這種變化。最近，FATF呼吁將虛擬(或數字)資產納入監(jiān)管范圍。被反洗錢/反恐融資監(jiān)管覆蓋的實體認為這是一種負擔，這可以理解。FATF鼓勵監(jiān)管者在監(jiān)測該部門遏制洗錢和恐怖主義融資的努力時，不要采取死板的方式。雖然這對監(jiān)管方和被監(jiān)管方都有好處，但采用基于風險的方法一直進展緩慢，而且與過去的確定的標準相比，還可能具有挑戰(zhàn)。毫無疑問，它將給金融機構的具體實施帶來更多的審查，要求在當前徹底的風險評估基礎上制定明確的戰(zhàn)略。
如上所述，ESG已經迅速成為一個顯著的監(jiān)管問題。目前有多種多樣的可持續(xù)發(fā)展標準，但如果要實現一個有效的、沒有過度負擔的、不干擾ESG投資并且可以比較的披露系統(tǒng)，顯然需要更大的國際標準化和趨同。人們已經提出要成立一個新的全球可持續(xù)發(fā)展標準委員會(Sustainability Standards Board)，以實現更多的協(xié)調和標準化。金融機構將在這些標準的基礎上進行報告。但更重要的是，金融機構將在引導資金流向有利于ESG的經濟活動時成為這些數據的消費者。
*該文章只是信息提供，不是法律意見。
文章鏈接
中國貿促微信