導(dǎo)語
金融犯罪依舊是全球最熱門的監(jiān)管議題之一。隨著疫情應(yīng)對(duì)措施逐漸穩(wěn)定，加上全球熱點(diǎn)事件的發(fā)生，監(jiān)管機(jī)構(gòu)面臨著新的壓力，即通過積極的監(jiān)督和執(zhí)行更加有效地應(yīng)對(duì)金融犯罪。
本文總結(jié)概述了截止2021年10月，英國及歐盟重要的金融犯罪相關(guān)的最新監(jiān)管發(fā)展，供您參考。
法律在不斷變化和更新中，具體問題需要具體分析。如果您有任何問題，請(qǐng)聯(lián)系呂曉飛 (Peter Lu) 律師。
2022 年 1 月 13 日
英國及歐盟金融犯罪法規(guī)更新(2)：英國反洗錢制度框架改革
2021年7月22日，英國財(cái)政部就英國反洗錢制度框架改革發(fā)起證據(jù)征集(call for evidence)和意見征詢。
證據(jù)征集
證據(jù)征集支持對(duì)英國反洗錢/反恐怖融資監(jiān)管(反洗錢條例(MLR)和專業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管辦公室(OPBAS)法規(guī))和監(jiān)管制度的評(píng)估審查。
證據(jù)征集圍繞三個(gè)主題:
1. 對(duì)制度的總體有效性及其范圍(即有哪些部門屬于管轄范圍內(nèi)的相關(guān)實(shí)體)進(jìn)行系統(tǒng)審查;
2. 對(duì)當(dāng)前法規(guī)的關(guān)鍵要素是否按預(yù)期運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)管審查;
3. 對(duì)監(jiān)督制度結(jié)構(gòu)(包括OPBAS提高監(jiān)督有效性和一致性的工作)進(jìn)行監(jiān)督審查。
意見征詢
英國財(cái)政部建議抓緊時(shí)間修訂反洗錢條例，以確保英國繼續(xù)遵循金融行動(dòng)特別工作組(FATF)設(shè)定的國際標(biāo)準(zhǔn)；與此同時(shí)，闡明反洗錢機(jī)制的運(yùn)作方式。
擬議修訂包括：
1. 調(diào)整范圍，反映最新的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，特別是豁免可能洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的特定支付服務(wù)提供商；
2. 解釋性修訂，允許反洗錢/反恐怖融資監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)查看可疑活動(dòng)報(bào)告(SAR)的內(nèi)容，并將信貸和金融機(jī)構(gòu)的定義與現(xiàn)有金融服務(wù)立法保持一致，從而加強(qiáng)監(jiān)管；
3. 擴(kuò)充要求以加強(qiáng)該制度，包括擴(kuò)充關(guān)于擴(kuò)散融資的要求；
4. 提高情報(bào)和信息共享門戶的有效性，并進(jìn)一步賦予英國金融行為監(jiān)管局(FCA)監(jiān)管權(quán)力；以及
5. 落實(shí)加密資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的資金移動(dòng)規(guī)則。
此外，英國財(cái)政部還提議在反洗錢條例修訂后，應(yīng)給予各公司一個(gè)寬限期以整合合規(guī)解決方案。
改革目的及影響
顯然，反洗錢和反恐怖融資措施一如既往，再次成為英國國內(nèi)關(guān)注焦點(diǎn)。擬議的改革旨在利用英國脫歐帶來的機(jī)遇，提高英國反洗錢制度的有效性，使之符合國際標(biāo)準(zhǔn)。雖然加密資產(chǎn)領(lǐng)域的變化將增加公司義務(wù)，但這些提案更大程度上是為了減少低風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管負(fù)擔(dān)，將重點(diǎn)放在有意義的活動(dòng)上并改善監(jiān)管實(shí)踐。所有這些都是為了確保英國的反洗錢/反恐怖融資制度保持強(qiáng)大和威懾力，與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌，與市場需求相稱。
*該文章只是信息提供，不是法律意見。
文章鏈接
英國及歐盟金融犯罪法規(guī)更新(1)：歐盟反洗錢制度新框架
金融機(jī)構(gòu)：后疫情時(shí)期監(jiān)管趨嚴(yán)(4)
金融機(jī)構(gòu)：后疫情時(shí)期監(jiān)管趨嚴(yán) (3)
金融機(jī)構(gòu)：后疫情時(shí)期監(jiān)管趨嚴(yán) (2)
金融機(jī)構(gòu)：后疫情時(shí)期監(jiān)管趨嚴(yán) (1)
英國金融行為監(jiān)管局發(fā)起關(guān)于SPAC上市規(guī)則的意見征詢
英國金融行為監(jiān)管局(FCA)發(fā)布基金遵守ESG義務(wù)的指導(dǎo)原則
中國貿(mào)促微信